Как проводить операции по эквайрингу в 1с

Интеграция эквайринга в 1С позволяет автоматизировать учет безналичных платежей по банковским картам, минимизировать ошибки при ручном вводе данных и ускорить закрытие смен в розничных точках. Однако, корректная настройка и проведение таких операций требует четкого понимания последовательности действий и особенностей используемой конфигурации.

Для корректной работы с эквайрингом в 1С, необходимо заранее настроить учетный регистр по расчетам с банками и задать параметры обработки банковских операций. Используемая конфигурация, например «УТ 11» или «Розница 2.3», должна поддерживать работу с банковским оборудованием и фискальными регистраторами. Также важно учитывать требования конкретного банка-эквайера к структуре и передаче данных.

При проведении операций эквайринга в 1С ключевыми этапами являются: регистрация оплаты с карты, отражение банковской комиссии, корректное проведение движения по счетам 57 и 91, а также сверка итогов с отчетом от банка. Например, при приеме платежа через POS-терминал создается документ «Оплата банковской картой», где указывается сумма, комиссия, номер транзакции и дата. Далее формируется проводка: Дт 57.03 Кт 62.01 – поступление средств на транзитный счет, и Дт 91.02 Кт 57.03 – удержание комиссии банком.

Без автоматизации этих шагов велика вероятность некорректного отображения выручки и затруднений при закрытии месяца. Использование встроенных обработок, таких как «Загрузка банковских выписок» и «Платежный календарь», упрощает контроль поступлений и расчетов по эквайрингу. Важно не только правильно провести операции, но и убедиться в их соответствии данным по кассе, банковским выпискам и итогам сверки с эквайером.

Настройка параметров эквайринга в учетной системе 1С

Для корректной работы эквайринга в 1С необходимо последовательно выполнить настройку параметров обработки банковских карт. Рассмотрим основные шаги на примере конфигурации «Розница 2.3» и аналогичных решений.

1. Перейдите в раздел Администрирование → Подключаемое оборудование. Включите опцию Использовать терминалы эквайринга.
2. Откройте справочник Торговое оборудование и создайте новое устройство с типом Терминал эквайринга.
3. В параметрах устройства укажите:
   • Производитель и модель терминала (например, Ingenico, Verifone и др.)
   • Способ подключения: COM-порт, USB или TCP/IP – в зависимости от конкретного терминала
   • Стороннее ПО, если используется драйвер от банка (например, «Терминал24», «АРМ Эвотор», «Frontol» и т.д.)
4. В разделе Кассы ККМ выберите кассу, к которой будет привязан терминал. Укажите связанный терминал эквайринга в соответствующем поле.
5. Если эквайринг работает через интеграцию с банком, откройте Настройки обмена и задайте:
   • Адрес сервера или драйвера банка
   • Порт подключения
   • Протокол обмена (например, OPI, WinEcr, TCP-API)
6. В разделе Настройки учета установите флаг Принимать оплату банковскими картами и выберите счет учета поступлений от банка (например, 51.01 или 57.03).
7. Создайте вид оплаты Банковская карта в справочнике Виды оплат, привязав его к соответствующему терминалу и счету расчетов.

После завершения настройки обязательно выполните тестирование – проведите пробную продажу и убедитесь, что терминал корректно обрабатывает оплату, а данные отражаются в отчётах и регламентированных документах.

Создание договора с эквайринговой организацией в 1С

Для начала перейдите в раздел «CRM и маркетинг» или «Продажи» в зависимости от конфигурации 1С. Откройте справочник «Договоры контрагентов» через пункт меню «Контрагенты» → «Договоры».

Нажмите кнопку «Создать» и укажите тип договора – «С поставщиком услуг» или «Прочее», в зависимости от версии программы. В поле «Контрагент» выберите ранее созданную эквайринговую организацию. Если она ещё не добавлена в справочник, создайте новую запись через кнопку «Подбор» → «Создать».

Установите вид договора как «Прочее» или «С поставщиком», если эквайринг осуществляется через банк. В поле «Номер» и «Дата» укажите реквизиты, соответствующие заключённому бумажному договору. Это важно для корректной синхронизации с бухгалтерией.

Вкладка «Расчеты» должна содержать схему расчетов «По договору», вид расчетов – «Безналичный», валюта – рубли. Убедитесь, что установлен флаг «Используется в расчетах». Это позволит автоматически подставлять договор при формировании платежных документов.

При необходимости на вкладке «Дополнительно» укажите ответственное лицо и срок действия договора. В большинстве конфигураций также доступна привязка к банковскому счёту эквайрера, что облегчает автоматическую загрузку выписок и сверку транзакций.

Сохраните договор. Проверьте его доступность в документах «Поступление безналичных денежных средств» и «Эквайринговая операция». Наличие корректно созданного договора – обязательное условие для отражения эквайринговых платежей с автоматическим распределением комиссий.

Регистрация терминалов эквайринга и их привязка к кассам

Для корректной работы эквайринга в 1С необходимо зарегистрировать каждый терминал и привязать его к соответствующей кассе. Это обеспечит точную идентификацию платежных операций и их корректное отражение в учете.

Откройте раздел «Администрирование» → «Настройки эквайринга». В блоке «Терминалы» нажмите кнопку «Создать». В открывшейся форме укажите следующие параметры:

После сохранения терминала перейдите в раздел «ККТ и кассы». Откройте нужную кассу и в настройках найдите вкладку «Эквайринг». В списке доступных терминалов выберите ранее зарегистрированный и укажите соответствие для каждой кассовой смены или кассира, если ведется индивидуальный учет.

Для корректной работы рекомендуется проверить наличие актуальных драйверов и обеспечить стабильное соединение с устройством. Также необходимо согласовать с банком-эквайером параметры протокола взаимодействия (например, протокол обмена ISO8583 или собственный API провайдера).

Проверьте связку касса-терминал, выполнив тестовую операцию. Если в отчете о закрытии смены отражаются суммы по безналичным платежам, привязка выполнена корректно.

Проведение продаж с оплатой банковской картой через 1С

Для корректной обработки операций с эквайрингом в 1С необходимо использовать функционал «Продажа с оплатой банковской картой», доступный в конфигурациях УТ, Розница и ERP. Предварительно проверьте, что установлены драйверы оборудования (например, «АТОЛ», «Штрих-М») и настроен сервис взаимодействия с эквайринговым терминалом.

Шаг 1. Настройка оборудования

Откройте раздел «Администрирование → Торговое оборудование». Добавьте устройство типа «Эквайринговый терминал», выберите соответствующий драйвер и укажите COM-порт или IP-адрес терминала. Активируйте опцию «Использовать для оплаты картой».

Шаг 2. Привязка терминала к рабочему месту

Перейдите в «Торговое оборудование по рабочим местам» и назначьте созданный терминал кассовому узлу или кассе ККМ. Это обеспечит автоматическое взаимодействие 1С с устройством при оплате.

Шаг 3. Проведение продажи

Создайте документ «Чек ККМ» или «Продажа (розничная)». После добавления товаров нажмите «Оплата» и выберите тип оплаты «Банковская карта». Система автоматически отправит запрос на терминал. После успешного списания сумма отразится в документе, а данные по операции сохранятся в журнале кассовых чеков.

Шаг 4. Проверка результата

После проведения документа убедитесь, что в «Отчёте о розничных продажах» отражена строка с видом оплаты «Карта». В случае интеграции с фискальным регистратором чек будет пробит с указанием безналичной формы оплаты.

Рекомендации

Регулярно обновляйте драйверы терминала и проверяйте настройки COM-портов. Используйте журнал регистрации для диагностики ошибок взаимодействия между 1С и устройством. При работе с несколькими терминалами каждому кассиру назначайте уникальный экземпляр оборудования.

Отражение эквайринговых комиссий в документах 1С

Для корректного учета комиссии эквайринга в 1С:Бухгалтерия необходимо зафиксировать удержание комиссии при поступлении денежных средств от банка. Это выполняется через документ «Поступление на расчетный счет».

Создайте новый документ «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Оплата от покупателя». В поле «Сумма» укажите фактически поступившую сумму после вычета комиссии. В разделе «Комиссия эквайринга» добавьте сумму удержания и выберите счет затрат – обычно 91.02 «Прочие расходы» или 44.01, если комиссия связана с продажами. Также укажите аналитику по подразделению и статье затрат, например «Комиссия банка за эквайринг».

Если банк перечисляет полную сумму, а комиссия списывается отдельным платежом, оформите два документа. Первый – «Поступление на расчетный счет» на полную сумму от покупателя. Второй – «Списание с расчетного счета» с видом операции «Прочие расчеты с контрагентами». В нем укажите сумму комиссии, контрагента – обслуживающий банк, счет учета – 91.02 или 44.01.

Для автоматизации можно настроить правило распределения расходов или использовать шаблон операции в разделе «Банк и касса». Также рекомендуется использовать статьи расходов с типом «Прочие расходы» или «Расходы на продажу» для корректного формирования управленческой и регламентированной отчетности.

Проводки формируются автоматически: Дт 91.02 (или 44.01) Кт 51 – на сумму комиссии. В отчетах по движению денежных средств и анализу затрат эквайринговая комиссия будет отображаться как прочий расход либо расход на сбыт, в зависимости от выбранной статьи затрат.

Формирование проводок по операциям эквайринга

Для корректного отражения операций эквайринга в 1С необходимо зафиксировать движение денежных средств и списание комиссии банка. Рабочая схема включает несколько ключевых этапов.

Сначала проводится оприходование выручки через документ «Отчет эквайра» (раздел «Банк и касса»). В нем указывается сумма поступления, дата зачисления, организация и договор с банком-эквайером. В проводках отражается дебет 51 счета и кредит 57.03 (или 57.01, в зависимости от конфигурации).

Затем оформляется удержание комиссии. В документе «Списание с расчетного счета» выбирается статья «Комиссия эквайринга» и контрагент – банк. Счет затрат зависит от учетной политики: 44.01, 91.02 или другой. В проводках фиксируется дебет счета затрат и кредит 51 счета.

После поступления денежных средств на расчетный счет формируется движение: дебет 51, кредит 57.03. Это делается автоматически при проведении «Платежного поручения» или вручную, если поступление отражено отдельно.

Рекомендуется проверять корректность заполнения субконто: договор с банком, статья ДДС, подразделение. Ошибки в аналитике могут привести к некорректной отчетности и искажениям в управленческом учете.

Если используется раздельный учет по видам деятельности или организациям, необходимо задать соответствующие настройки в плане счетов и учетной политике.

Проводки автоматически формируются при правильной настройке правил отражения в регламентированных и управленческих регистрах. Ручное вмешательство допускается только при исключительных ситуациях, чтобы избежать расхождений между бухгалтерским и управленческим учетом.

Сверка данных по эквайрингу с банковской выпиской

Откройте раздел «Банк и касса» → «Банковские выписки». Найдите выписку за дату, соответствующую дню поступления средств от эквайера. Обратите внимание на назначение платежа: банк обычно указывает номер реестра или отчета эквайринга.

Перейдите в «Продажи» → «Отчеты эквайринга». Найдите отчет, содержащий сумму, равную зачисленной в выписке. Сверьте номер отчета, дату, сумму, удержанную комиссию и итоговую сумму перевода. Несовпадение хотя бы одного параметра – повод запросить детализацию у эквайера.

Если используется модуль интеграции с банком, данные могут автоматически сопоставляться. Проверьте, что создано движение по регистру «Денежные средства» и отражена сумма комиссии. При её отсутствии внесите корректировку вручную через документ «Операция вручную».

Для точной сверки важно учитывать задержку в поступлении: дата продажи по терминалу может не совпадать с датой зачисления. Используйте фильтр по номеру торговой точки или терминала, чтобы избежать ошибок при совпадении сумм.

После сверки зафиксируйте результат документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Эквайринг». Убедитесь, что указана правильная статья ДДС, если используется управленческий учет.

При регулярных расхождениях настройте регламентные отчеты или обработку по автоматической сверке, сравнивающую данные отчетов эквайринга и банковской выписки по ключевым параметрам: сумма, дата, терминал, номер отчета.

Автоматизация загрузки эквайринговых операций из файлов

Для автоматизации загрузки операций эквайринга в 1С необходимо реализовать обработку файлов, предоставляемых банком (обычно в формате CSV, Excel или XML). Ниже приведён пошаговый алгоритм настройки автоматической загрузки:

1. Создайте внешний обработчик загрузки данных: в конфигураторе 1С откройте «Обработки» и создайте новый объект.
2. Добавьте форму и элемент управления для выбора файла с диска. Используйте метод ПолучитьФайл() из класса ДиалогВыбораФайла.
3. Определите структуру входного файла: откройте файл в текстовом редакторе, уточните порядок колонок, наличие заголовков, кодировку.
4. Реализуйте разбор файла. Для CSV используйте ЧтениеТекста и РазделитьСтроку(), для Excel – COM-соединение с Excel.Application, для XML – парсер XMLDocument.
5. Создайте временную таблицу значений для хранения считанных данных. Преобразуйте их в формат, соответствующий структуре документа «Поступление безналичных денежных средств» или «Эквайринговая операция».
6. Добавьте проверку дубликатов по дате, сумме и номеру транзакции. Используйте запрос к регистру или документам.
7. Создайте новые документы или заполняйте табличную часть существующих. Используйте методы Документы.СоздатьОбъект() и Записать().
8. Для автоматизации процесса добавьте задание в регламентные операции, которое будет выполнять загрузку по расписанию из указанного каталога.

Рекомендуется сохранять лог загрузки с указанием количества загруженных строк, ошибок и предупреждений. Это упростит отладку и контроль процесса.

Если эквайринговые файлы поступают по FTP или e-mail, добавьте этап автоматического получения и сохранения файла на диск средствами 1С или через внешние скрипты PowerShell или Python с последующим вызовом загрузки.

Вопрос-ответ: